在財富管理行業(yè)加速轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，傳統(tǒng)以銷售為導(dǎo)向的理財顧問，向以投資決策服務(wù)為核心的投資顧問轉(zhuǎn)變，是三方機構(gòu)亟待解決的重點問題。

早在2017年，恒天便開始打造一支完整的資產(chǎn)配置專家團隊，并從一開始，就把權(quán)益投資定位為未來的主戰(zhàn)場。

“權(quán)益投資對專業(yè)性要求更高，提升理財顧問的專業(yè)性是我們最先要做的事。”恒天基金相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“早期，資產(chǎn)配置專家團隊以賦能理財顧問為主要任務(wù)，用了近四年的時間，公司對理財顧問進行專業(yè)培訓(xùn)，同時參與陪同拜訪服務(wù)客戶，以及投資交流沙龍等。一方面，通過投研觀點的傳遞，讓理財顧問、客戶都能更了解市場，更好地發(fā)揮投研大腦的作用，提升客戶和理財顧問本身對于市場的信心；另一方面，在日積月累的過程中，理顧的專業(yè)能力也得到提升。”

目前，隨著金融分工和競爭的白熱化，隨著產(chǎn)品線日益復(fù)雜，權(quán)益市場的收益和風(fēng)險如影相伴，財富管理行業(yè)進入以客戶需求為導(dǎo)向的資產(chǎn)配置時代。這也對資產(chǎn)配置專家團隊提出了更高的要求，從單純地賦能理財顧問，到與理財顧問一起為客戶開展資產(chǎn)配置服務(wù)。

恒天財富集結(jié)起多方專業(yè)力量，推出了“1+N”的服務(wù)模式，每一名理財師背后，都有多位資產(chǎn)配置專家、產(chǎn)品專家、企業(yè)金融顧問、公司高管、外部保險顧問、稅務(wù)法律專家、家族辦公室專家、教育專家等組成專家智囊團提供專業(yè)支持，以客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等為基礎(chǔ)，提供量身定制的資產(chǎn)配置方案。而資產(chǎn)配置專家團隊，就是“N”中最強有力的支持。

當(dāng)前，恒天的資產(chǎn)配置專家團隊已超過70人，未來計劃拓展至200人以上。恒天對資產(chǎn)配置專家的選人標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)苛，除了具有多年行業(yè)經(jīng)驗，專業(yè)素質(zhì)過硬之外，正直善良和耐心奉獻的性格，更是團隊所看重的品質(zhì)。恒天一方面擁有員工自豪的企業(yè)文化，強調(diào)成長比成功更重要，使每一位員工都擁有較強的自驅(qū)力。另一方面恒天始終堅持客戶至上，誠信盡責(zé)的價值觀。并且“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”的業(yè)務(wù)模式要求和標(biāo)準(zhǔn)打造精英團隊，提升資產(chǎn)配置的服務(wù)品質(zhì)。

隨著權(quán)益時代的到來，理財產(chǎn)品由非標(biāo)向標(biāo)準(zhǔn)化、凈值化產(chǎn)品轉(zhuǎn)型，投資者的投資需求日益多元化發(fā)展，投資市場也是復(fù)雜多變，以及傳統(tǒng)金融機構(gòu)的加入，三方財富管理機構(gòu)將面臨更大的挑戰(zhàn)與機遇。未來，如何更好地抵御市場風(fēng)險，更好地為客戶提供服務(wù)，做到因客而變，將是未來財富管理行業(yè)的重要課題。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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