(資料圖)

記者 張穎國

新年初始，受高頻經(jīng)濟數(shù)據(jù)修復、政策支持力度加大、中外增長預(yù)期差異等因素影響，市場升溫明顯，尤其是北向資金涌入，交易疫情消退，增長走向?qū)嵸|(zhì)性恢復帶來的機遇。想?yún)⑴c權(quán)益市場底部向上趨勢性機會，但又擔心波動率過大的投資者，可以考慮基金中基金（FOF）產(chǎn)品。

FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，通過專業(yè)機構(gòu)對基金進行篩選，幫助投資者實現(xiàn)優(yōu)化基金投資的效果。為幫助投資者解決資產(chǎn)配置難題，捕捉權(quán)益市場的機會，由中信銀行重點定制，財富管理專家廉趙峰掌舵的兩只FOF產(chǎn)品：華夏聚銳優(yōu)選三個月持有期混合型FOF（ A類：016219；C類：016220）、華夏聚恒優(yōu)選三個月持有期混合型FOF（A類：016221；C類：016222）已重磅開售。

兩只產(chǎn)品的定位稍有區(qū)別。華夏聚銳優(yōu)選為進取型FOF，權(quán)益類資產(chǎn)投資占比為60%-95%，投資于基金的比例不低于資產(chǎn)的80%。重點捕捉經(jīng)濟復蘇，權(quán)益市場底部向上的投資機遇。華夏聚恒優(yōu)選為均衡型FOF，投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）合計占基金資產(chǎn)的比例為20-70%。產(chǎn)品倉位靈活策略攻守兼?zhèn)?，在股市表現(xiàn)欠佳時可降低權(quán)益資產(chǎn)倉位，而在股市表現(xiàn)活躍時可通過股票型、混合型基金產(chǎn)品投資充分博取收益彈性。

兩只產(chǎn)品均為三個月最低持有，降低非理性贖回擾動，力求通過投資標的的穩(wěn)定持有增厚投資收益。

聚銳和聚恒的擬任基金經(jīng)理均為廉趙峰先生，華夏基金資產(chǎn)配置部總監(jiān)，具有超14年基金研究、大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗，5年投顧組合實盤管理經(jīng)驗。曾任中信銀行“薪金煲”創(chuàng)始人，銀行業(yè)首家智能投顧“摩羯智投”負責人，在公募基金產(chǎn)品創(chuàng)新、基金產(chǎn)品研究及FOF投資管理方面具有豐富工作經(jīng)驗。

廉趙峰的代表作華夏聚鑫優(yōu)選，成立于2021年9月，2022年以來，在俄烏沖突、美聯(lián)儲加息、國內(nèi)疫情反復沖擊等多重影響下，產(chǎn)品秉持穩(wěn)健運作思路，截至2022年末，成立以來收益-1.29%，超越業(yè)績基準、滬深300、偏股混合型基金指數(shù)收益率分別達2.23%、19.97%、20.48%。成立以來最大回撤僅為-3.83%，顯著優(yōu)于對標指數(shù)。

據(jù)悉，聚銳、聚恒兩只產(chǎn)品將結(jié)合中信銀行“十分精選”的產(chǎn)品研究力量，在華夏基金FOF研究及大類資產(chǎn)配置框架的基礎(chǔ)上進行管理。中信銀行的“十分精選”采取定量與定性分析結(jié)合的方式。定量方面，構(gòu)建360評分體系，針對權(quán)益基金和固收+基金進行風格定位并按體系分類，計算各項指標及權(quán)重形成最終打分。定性方面，主要針對基金經(jīng)理本身一些無法通過歷史數(shù)據(jù)進行量化的維度進行評估。這套體系將幫助中信銀行篩選出投資能力優(yōu)秀且穩(wěn)定的基金經(jīng)理：風控能力突出，勝率高，風格均衡，能力全面，陪伴客戶穿越牛熊。

華夏基金的FOF研究及大類資產(chǎn)配置框架，基于宏觀（M）、估值（V）與政策（P）三維度構(gòu)建了MVP資產(chǎn)配置模型，運用五因素六象限模型量化助力主觀配置決策。基金選擇方面，定量、定性兩維度優(yōu)選基金，結(jié)合因子特征進行配置。圍繞FOF投研，華夏基金組建了業(yè)內(nèi)最大的買方研究團隊之一。目前華夏的投研人員超200人，投資經(jīng)理和基金經(jīng)理平均從業(yè)年限超過12年。并建立了一套“理論+系統(tǒng)+專家“的投研體系，以此構(gòu)建自己的核心競爭力。

關(guān)鍵詞： 中信銀行 資產(chǎn)配置 華夏基金