A股五大上市險企年報數(shù)據(jù)披露

2022年，保險業(yè)負債端和投資端兩端承壓，但整體穩(wěn)住了基本盤。2023年，隨著權益市場回暖，險企投資收益得到提振。同時，受新會計準則影響，一季度上市險企凈利潤增長強勁。A股五大上市險企披露的年報數(shù)據(jù)顯示：去年，五家公司合計實現(xiàn)保險業(yè)務收入2.6萬億元，占全行業(yè)保費收入半壁江山，同比增長3.1%，增速處在歷史低位;歸母凈利潤1746.9億元，同比下降19.1%;新單價值率持續(xù)走低，總投資收益大幅下降18.2%，處在歷史較低水平。

2023保險市場現(xiàn)狀及前景分析

(相關資料圖)

隨著全球數(shù)字經(jīng)濟快速發(fā)展，數(shù)字技術賦能金融行業(yè)，對金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新產(chǎn)生了極大推動作用。

就保險業(yè)而言，近年來，中國銀保監(jiān)會引導保險機構實施數(shù)字化轉型，頭部保險公司積極制定戰(zhàn)略層面的數(shù)字化轉型方案，中小險企努力尋求差異化發(fā)展路徑。借助數(shù)字技術，保險機構得以深度融入大健康、新能源汽車、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化等多個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。與此同時，科技賦能改變了行業(yè)經(jīng)營管理方式，使得保險業(yè)數(shù)字化轉型加快演進，惠及更多保險消費者。

保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。

在數(shù)字金融浪潮的影響下,保險行業(yè)作為金融領域的重要分支,面對數(shù)字化的影響,保險企業(yè)也在不斷進行數(shù)字化轉型。

在助力加快數(shù)字中國建設的過程中，保險業(yè)自身的數(shù)字化轉型進程也將進一步加快，同時也將朝著數(shù)智化方向邁進。但從現(xiàn)實來看，保險業(yè)提升數(shù)智化水平面臨多重挑戰(zhàn)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》分析

我國持續(xù)鼓勵數(shù)據(jù)要素流通與數(shù)據(jù)應用建設，為保險業(yè)推進數(shù)智化轉型創(chuàng)造了良好的政策環(huán)境。例如，《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》提出，適應不同類型數(shù)據(jù)特點，以實際應用需求為導向，探索建立多樣化的數(shù)據(jù)開發(fā)利用機制。鼓勵市場力量挖掘商業(yè)數(shù)據(jù)價值，推動數(shù)據(jù)價值產(chǎn)品化、服務化，大力發(fā)展專業(yè)化、個性化數(shù)據(jù)服務，促進數(shù)據(jù)、技術、場景深度融合，滿足各領域數(shù)據(jù)需求。

據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會此前發(fā)布的《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》所設定的目標，到2025年，保險行業(yè)平均業(yè)務線上化率超過90%，線上化客戶比例超過60%，承保自動化率超過70%，核保自動化率超過80%，理賠自動化率超過40%。麥肯錫近日發(fā)布的《行穩(wěn)致遠，打造中國數(shù)智化保險企業(yè)制勝策略》(以下簡稱“報告”)認為，上述目標的實現(xiàn)過程，將為保險公司進一步推進數(shù)智化轉型奠定堅實基礎。

今年以來，隨著各項振興經(jīng)濟、擴大內(nèi)需的政策陸續(xù)出臺，新一輪消費增長期或將開啟。與實體經(jīng)濟相伴相生，事關社會民生方方面面的保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展轉型路上，不僅可能迎來社會保障需求的大幅攀升，行業(yè)整體也迎來了新一輪機遇和挑戰(zhàn)。

當前，除了保險需求有望突破性增長，對行業(yè)高素質(zhì)人才的需求也會急劇提升。新技術革新帶來的產(chǎn)業(yè)變革，包括最近大熱的ChatGPT，未來也可能對傳統(tǒng)行業(yè)職場人士的職業(yè)定位和職場角色重新定義。與之對應，國內(nèi)壽險領域代理人隊伍建設也將迎來規(guī)模合理、高質(zhì)量洗牌的重大發(fā)展機遇期。對個體而言，伴隨職場成功人士加速向壽險領域流動，這或將是職業(yè)發(fā)展的下一個風口。

中研普華通過對保險行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析保險行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的保險行業(yè)研究報告，以專業(yè)的研究方法幫助客戶深入的了解保險行業(yè)，發(fā)現(xiàn)投資價值和投資機會，規(guī)避經(jīng)營風險，提高管理和運營能力。保險行業(yè)報告是從事保險行業(yè)投資之前，對保險行業(yè)相關各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析，評估項目可行性、效果效益程度，提出建設性意見建議對策等，為保險行業(yè)投資決策者和主管機關審批的研究性報告。以闡述對保險行業(yè)的理論認識為主要內(nèi)容，重在研究保險行業(yè)本質(zhì)及規(guī)律性認識的研究。保險行業(yè)研究報告持續(xù)提供高價值服務，是企業(yè)了解各行業(yè)當前最新發(fā)展動向、把握市場機會、做出正確投資和明確企業(yè)發(fā)展方向不可多得的精品資料。

欲了解更多關于保險行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

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