想要在波詭云譎的投資市場分得一杯羹從來都不是一件易事。面對基金大幅回撤,如何才能成功破局呢?作為國內(nèi)首批獲中國證監(jiān)會批準的基金管理公司之一,南方基金憑借卓越的業(yè)績和口碑贏得了客戶的一貫信賴和好評,今天,就讓我們聽聽南方基金的專業(yè)建議,讓您成功規(guī)避投資內(nèi)卷。

一、如何評判一只基金值得持有

最大回撤=(前最高值-期間最低值)/前最高值

“基金回撤”指的是某一段時期內(nèi),基金凈值下跌的幅度。這一指標也在一-定程度上反映了基金經(jīng)理投資管理的能力和風險控制能力。

基金回撤,我們也要理性看待?；鸹爻吩谀撤N程度上反映了基金出現(xiàn)虧損的可能,但這也并不代表基金回撤越小越好。

例如,在基金回撤相對較小的同時,也可能意味著基金經(jīng)理的投資操作相對比較保守,與此同時投資回報也可能相對較低。

所以,評判一只基金是否值得持有,不僅要看其基金回撤程度,還要綜合考慮市場行情、投資標的、投資策略等因素,以及投資者自身的風險承受能力。

二、發(fā)生資金回撤該怎么辦?

第一:判斷回撤的性質(zhì)

舉個栗子:對于疫情和外部因素的擔憂引發(fā)的市場下跌,不改長期邏輯,屬于市場波動下產(chǎn)生的相關(guān)回撤;如果是類似的情況,我們要做的就是買入基金后堅定長期投資理念,以期達成自己預想的投資結(jié)果。

就比如近兩日市場的調(diào)整,主要原因還是前期上漲資金的獲利出逃以及“美聯(lián)儲會議”這一事件給A股帶來的干擾。

第二:定投免去擇時煩惱

試圖通過短期擇時來躲過回撤是很難的。在凈值回撤時,定投有機會讓我們可以嘗試通過基金定投的方式,有機會獲得更多“籌碼”, 避免受到市場波動的情緒影響。

三、近期基金該怎么投?

1、判斷經(jīng)濟周期

首先就可以根據(jù)美林“投資時鐘”理論判斷大致的經(jīng)濟周期方向。通過預判適當調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。這個理論根據(jù)經(jīng)濟增長和通貨膨脹的高低,將經(jīng)濟周期分為四個階段,從復蘇、過熱、滯漲到衰退。不同的階段,股票、債券、現(xiàn)金和商品等資產(chǎn)的表現(xiàn)也不同。

從戰(zhàn)略角度來看,衰退期是布局權(quán)益市場的理想機會,因為衰退期后往往會跟隨復蘇期,此時嘗試小幅建倉、布局長期投資,不失為一種較為積極的配置策略。

投資者可以在復蘇期和過熱期獲得股票和大宗商品的投資收益,在滯漲期和衰退期持有債券和現(xiàn)金等防御性資產(chǎn)以規(guī)避風險。

2、擺正心態(tài),減少交易次數(shù)

投資并不能讓人一夜暴富。而且普通投資者無論是從資金量、投資工具、各種數(shù)據(jù)、專研時間等方面都無法與專業(yè)的機構(gòu)相比。所以專業(yè)的事最好交給專業(yè)的人來做。

股市漲漲跌跌很正常,這才是常態(tài),也是人性的寫照。投資強調(diào)的都是擁抱核心資產(chǎn)進行長期投資,做時間的朋友。

如何才能減少虧損呢?就是盡量減少交易次數(shù),擁抱優(yōu)秀的基金,通過長期持有,賺企業(yè)成長的錢和經(jīng)濟增長的錢。

3、組合配置,制定投資策略

在了解自己的風險性格后,投資前期準備工作做好之后,就要開始找一套符合自己性格的投資交易系統(tǒng),也就是策略。說白了就是買什么,買多少,怎么買和怎么賣這四個問題。

最簡單的辦法就是設(shè)置定投和止盈策略,比如,目標收益率達到15%,20%后就全部賣掉,再進入下一輪定投中,或者大跌大買,小跌小買,不跌不買原則進行不定額定投。

面對回撤大的基金,我們真正要考慮的是:收益與風險應該如何去平衡?

一個不變的原則是:正確認識自己的風險承受能力,根據(jù)自己的風險偏好,選擇適合的基金品種和倉位。

南方基金建議,對于風險承受力比較弱的投資者,可以選擇風險較低的“固收+”產(chǎn)品,如由南方基金聯(lián)席首席投資官、董事總經(jīng)理,“固收+”天團領(lǐng)軍人孫魯閩親自掛帥的南方寶恒(代碼:011033)就是南方基金的“固收+”升級版誠意之作,大家可以多加關(guān)注!

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。