現(xiàn)階段，我國(guó)高凈值人群快速增長(zhǎng)，對(duì)財(cái)富保全與傳承的需求強(qiáng)烈。在財(cái)富傳承過(guò)程中，高凈值家族面臨著特殊的挑戰(zhàn)。“在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間，大家把財(cái)富管理狹義理解為投資理財(cái)。”宜信財(cái)富母公司宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧說(shuō)，“我們所服務(wù)的高凈值人群絕大部分是企業(yè)家，或者與企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)造相關(guān)的人群。

我們與高凈值客戶溝通交流時(shí)發(fā)現(xiàn)，他們的投資理財(cái)需求不是主要的，如今他們最關(guān)注的是‘企、傳、投’，面向未來(lái)企業(yè)家服務(wù)大有可為。”其中，“企”和“傳”尤其有挑戰(zhàn)。宜信財(cái)富母公司宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧舉例說(shuō)，企業(yè)如何面對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)字化升級(jí)挑戰(zhàn)?如何應(yīng)對(duì)面臨的不確定性?傳是傳承，包括“二代”培養(yǎng)、接班問(wèn)題。如何讓企業(yè)家的下一代具備相關(guān)的能力，承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任?企業(yè)家的這些需求在當(dāng)下極為迫切。對(duì)企業(yè)家而言，過(guò)去創(chuàng)造的財(cái)富和價(jià)值能否保值增值，反而取決于能否解決“企”和“傳”的問(wèn)題。

在宜信財(cái)富母公司宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧看來(lái)，在財(cái)富管理行業(yè)，機(jī)遇遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于競(jìng)爭(zhēng)?，F(xiàn)在仍有很多未被滿足的需求，如何針對(duì)不同需求提供不同的解決方案，就是市場(chǎng)機(jī)會(huì)所在。

宜信財(cái)富母公司宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)該是百花齊放的，不是贏家通吃，而是不同的機(jī)構(gòu)，以各自不同的資源稟賦，滿足不同客群的不同需求。他舉例說(shuō)，在海外有很多區(qū)域性的家族辦公室，提供定制的財(cái)富管理服務(wù)，可能規(guī)模和能力不一定是最強(qiáng)的，但跟客戶建立了信任關(guān)系，這就是他的資源稟賦。“財(cái)富管理很多是基于信任的，既然這么多年已經(jīng)建立了信任，就沒(méi)有必要花費(fèi)額外成本，再去找其他可能稍微好一點(diǎn)的機(jī)構(gòu)建立信任。”

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