2020年反洗錢監(jiān)管持續(xù)加碼，處罰大單頻頻開出，引發(fā)了不少的關(guān)注。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2020年全年央行及其分支機(jī)構(gòu)共對417家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元。與2019年相比，2020年反洗錢罰單總筆數(shù)上升近25%，“雙罰”即機(jī)構(gòu)處罰+個人處罰，占比由91%提高至98%。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。從處罰原因來看，“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”為首要處罰原因，共涉及547筆罰單，合計涉及處罰金額約4.3億元。不難看出，客戶身份識別是反洗錢風(fēng)險管理的第一道防線。(統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源于受益所有人微信公眾號，僅供參考)

從2017年開始，中國人民銀行持續(xù)下發(fā)235號文、164號文、130號文強(qiáng)化客戶身份識別要求,尤其強(qiáng)化非自然人客戶受益所有人識別要求，并全面、系統(tǒng)的提出受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)。受益所有人識別是反洗錢KYC中的的重點和難點，但我國判定標(biāo)準(zhǔn)建立時間短，一線工作人員經(jīng)驗缺乏，在實際識別工作中給金融機(jī)構(gòu)帶來諸多困難，無法做到有效識別。

為能解決金融機(jī)構(gòu)在識別受益所有人過程中的“人工識別效率低”、“風(fēng)險為本原則難落實”、“受益所有人判定難以逐層深入”以及“受益所有人時效性難”等方面的難點和痛點，國內(nèi)一家信用科技與大數(shù)據(jù)服務(wù)提供商——北京中數(shù)智匯科技股份有限公司(以下簡稱“中數(shù)智匯”)提供了專業(yè)的智能識別解決方案，助力金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)、快速識別受益所有人。

據(jù)了解，依托多年來對商事主體信息的深度挖掘，以及針對反洗錢相關(guān)法律、法規(guī)的專業(yè)解讀，中數(shù)智匯基于知識圖譜技術(shù)研發(fā)出反洗錢類產(chǎn)品，形成了包括“受益所有人識別”、“反洗錢盡職調(diào)查”以及“受益所有人監(jiān)控”等反洗錢一站式解決方案，幫助金融機(jī)構(gòu)高效精準(zhǔn)的實施“客戶身份識別”。公司旗下反洗錢類產(chǎn)品可根據(jù)監(jiān)管政策要求支持金融機(jī)構(gòu)對公賬戶運營管理、反洗錢客戶身份識別、持續(xù)識別等合規(guī)風(fēng)險管理領(lǐng)域需求。優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)風(fēng)險識別能力與效率。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。