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在近日召開的2022第三屆中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展峰會(huì)上，峰會(huì)主辦方《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》聯(lián)合多家國(guó)際咨詢機(jī)構(gòu)圍繞壽險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展熱點(diǎn)議題發(fā)布了多份研究報(bào)告，助力中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

近年來(lái)，銀行、基金、保險(xiǎn)、信托等金融行業(yè)紛紛利用自身特色和優(yōu)勢(shì)，開發(fā)了類別和形式多樣的養(yǎng)老金融產(chǎn)品，給廣大國(guó)民養(yǎng)老財(cái)富儲(chǔ)備提供了多元化選擇。普華永道撰寫的報(bào)告《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)養(yǎng)老金融競(jìng)爭(zhēng)策略研究》認(rèn)為，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擁有契合養(yǎng)老特色的長(zhǎng)期資金管理能力和經(jīng)驗(yàn)，較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力，多元客戶觸達(dá)能力和豐富的客戶資源儲(chǔ)備以及完備的養(yǎng)老金管理牌照等優(yōu)勢(shì)，在發(fā)展養(yǎng)老金融方面有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。普華永道對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在發(fā)展養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融等方面提出了針對(duì)性建議。

在壽險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，渠道發(fā)展永遠(yuǎn)是重點(diǎn)所在。由德勤撰寫的報(bào)告《新銀保時(shí)代：價(jià)值化的啟行》在總結(jié)分析我國(guó)銀保渠道發(fā)展歷程以及國(guó)外銀保渠道發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出保險(xiǎn)公司要從渠道合作關(guān)系、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品配置、隊(duì)伍建設(shè)、生態(tài)服務(wù)能力構(gòu)建、銀團(tuán)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、科技賦能等方面著手，助力險(xiǎn)企探索差異化的銀保模式，打造適合自身的轉(zhuǎn)型路徑。

面對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷渠道存在的問(wèn)題和短板。波士頓咨詢?cè)谄鋱?bào)告《壽險(xiǎn)代理人隊(duì)伍高質(zhì)量轉(zhuǎn)型手冊(cè)》中提出，保險(xiǎn)公司可通過(guò)專業(yè)化培育體系與完善的薪酬激勵(lì)制度配套，持續(xù)提升代理人專業(yè)化水平;在培訓(xùn)體系建設(shè)上強(qiáng)調(diào)“長(zhǎng)周期、高強(qiáng)度、嚴(yán)考核、重實(shí)操”的課程設(shè)置；在薪酬考核與激勵(lì)上重視留存及業(yè)務(wù)品質(zhì)。

國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正處于ESG旅程的不同階段，大多數(shù)公司仍在努力確定或完善它們的自身戰(zhàn)略，但也有少數(shù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)在ESG方面“全力以赴”。安永撰寫的報(bào)告《ESG熱潮下險(xiǎn)資投資新挑戰(zhàn)》提出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)既要探索在投資決策中納入ESG投資理念，將ESG投資融入公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資流程，運(yùn)用數(shù)字工具，強(qiáng)化ESG投資風(fēng)險(xiǎn)管控能力，綜合運(yùn)用多種ESG投資策略。

關(guān)鍵詞： 多家機(jī)構(gòu)