10月12日，一場主題為“當財富管理遇到數(shù)字科技”的高峰論壇在深圳成功舉辦。這是通聯(lián)數(shù)據(jù)“HI·AI”系列峰會年度第二場。本次論壇將話題聚焦于當前資產管理行業(yè)最火的數(shù)字化轉型方向，邀請包括全國社保基金理事會原副理事長王忠民等財富行業(yè)大咖，以及來自證券、基金等資管機構資深專家和業(yè)界領袖參加，共同探討中國財富管理行業(yè)數(shù)字化轉型的方向、路徑和創(chuàng)新價值。峰會吸引了超過400位觀眾來到現(xiàn)場聆聽大師們的觀點，超過4萬人次通過網絡視頻直播方式觀看峰會。本次大會得到國盛證券、國聯(lián)證券和深圳市投資基金同業(yè)公會的大力支持。

《資管新規(guī)》年底將結束過渡期正式落靴，這將為國內財富管理行業(yè)帶來巨大震動，引發(fā)全新的發(fā)展和競爭格局。專家學者廣泛認同未來財富管理行業(yè)的核心競爭力是提升機構自身的投資管理和客戶服務能力。這其中就迫切需要以大數(shù)據(jù)、人工智能為代表的數(shù)字科技的賦能。一大批行業(yè)內龍頭資產管理機構已經提前行動起來，紛紛布局自身的數(shù)字化轉型戰(zhàn)略。但是金融機構如何利用好科技手段?如何讓科技公司和金融機構在同一話語體系下，充分溝通和交流?如何讓好的科技產品，能夠嵌入到金融投資場景中，真正成為金融機構感興趣、愿意用，用了還有幫助的產品和服務?這就需要金融和科技在同一個舞臺上進行充分的溝通和交流，尋找深度的契合點。本次論壇主題“當財富管理遇上數(shù)字科技”，即旨在提供一個金融與科技深度溝通的平臺。

作為國內數(shù)字科技公司的領導品牌，通聯(lián)數(shù)據(jù)持續(xù)八年聚焦于如何深耕投資科技場景，是一家“懂投資的科技公司”。通聯(lián)數(shù)據(jù)創(chuàng)始人兼CEO王政博士在會上與大家深入分享了通聯(lián)數(shù)據(jù)如何為金融機構提供一個科技賦能的體系。該體系能夠幫助金融機構從海量龐雜數(shù)據(jù)中，精確萃取具有投資價值的信息和線索，進一步提供投資決策輔助的人工智能服務。通聯(lián)數(shù)據(jù)所倡導的“HI+AI”的理念，深度融合人類研究智慧和經驗，以及機器學習對海量數(shù)據(jù)的處理優(yōu)勢，代表著下一代投資和財富管理的全新范式。對于金融機構財富管理而言，通聯(lián)數(shù)據(jù)的價值猶如智能導航工具，幫助財富管理團隊更深入了解自身產品特點、優(yōu)勢和業(yè)績表現(xiàn);幫助客戶進行更精準的自身需求畫像，最后像匹配DNA一樣匹配合適的產品給到合適的客戶。

王政在演講中強調，財富管理的數(shù)字化趨勢，未來既要實現(xiàn)快速匹配，也要實現(xiàn)技術賦能下的全程陪伴，包括實時監(jiān)測組合產品持有期的風險，包括及時進行調倉建議等。真正像一個讓人“安心啟程”的智能導航一樣，成為客戶財富管理路上的智能好管家。依托科技手段實現(xiàn)這樣財富管理能力的機構，未來將搶占財富管理發(fā)展的先機。

中國基金業(yè)協(xié)會母基金專委會主席、全國社?；鹄硎聲崩硎麻L王忠民本人擁有豐富的財富管理行業(yè)經驗，亦是中國財富管理50人論壇成員。他為大會分享了題為《云時代的財富邏輯》的主題演講。他指出，當前財富管理行業(yè)要進入一個全新的云時代，通過打造開源的云財富生態(tài)，以客戶為中心，實現(xiàn)千人千面的高度定制化解決方案，才能實現(xiàn)財富管理的數(shù)字化。他特別強調，AI為代表的數(shù)字科技，對投資機構而言有一個接受的過程，但一定要在理念上就把他當作隊友，而非工具。人和人之間現(xiàn)在講究協(xié)同工作，人和機器之間也應該強調協(xié)同互助，彼此發(fā)揮所長。只有人機結合，才是未來財富管理高效轉型的創(chuàng)新方向。

國聯(lián)證券資管部董事總經理劉淑霞則從市場一線的角度，為大家分享了她對財富管理的認識。從目前財富管理市場實踐來看，公募基金長期投資的價值正在越來越明顯地呈現(xiàn)出來，而個股選擇的難度越來越大，她認為組合投資的價值，長期來看，無論操作便利度還是投資業(yè)績，或均優(yōu)于個股。但組合投資要強調長期的力量，而構建好的組合投資，亦需要技術的支持和賦能，總的來看組合投資與科技的融合，未來會成為財富管理的全新方向。

國盛證券財富管理部總經理盧果則從科技如何賦能財富管理的角度做了精彩的分享。他指出，金融科技可實現(xiàn)以最短的鏈條把兩個財富管理的核心能力搬到線上，將產品與各資金方產生直接的連接，也就是基金評價篩選能力和投資組合構建能力。這兩塊是在財富管理實踐中，依靠人工力量較“重”的事情，而恰恰通過金融科技，可變?yōu)檩^“輕”的事情。他從財富管理“資產端”的潛力投資管理人池構建，到連接“資金端”的面向用戶呈現(xiàn)方式，闡述了金融科技在其間展現(xiàn)的場景和力量，最后，打了一個形象的比喻：財富管理機構過去是簡單的“產品搬運工”，現(xiàn)在可依托科技力量成為“土壤”的構建者，讓產品供給方、各類投資者等各類財富管理各攸關方在這片土壤上產生足夠的自我驅動力，形成多方共贏的循環(huán)。

中金公司財富服務中心副總經理、FOF投資經理史軍林與與會嘉賓分享了當前財富管理過程中的市場特點。隨著社會無(低)風險收益類理財產品的大幅萎縮，居民財富總量又在大幅提升，這過程中出現(xiàn)了需求和滿足率的差距。普通投資者對于高波動性的權益類理財接受度不高。因此，他預測未來FOF投資憑借多資產、多策略和多管理人的動態(tài)配置重構資產風險收益，會成為大部分人理財?shù)氖滓x。財富管理機構目前不用擔心缺少合格投資者，而應該擔心的是自身的產品有沒有準備好，是不是足夠高質量。這過程中如果有數(shù)字科技手段可以賦能和提升產品的質量，將成為快速搶占市場的優(yōu)質武器。

南方基金FOF投資部負責人、基金經理李文良從投顧業(yè)務在美國等發(fā)達市場發(fā)展過程的分析出發(fā)，認為國內投顧市場還處在一個起步階段，從國內投顧市場戶均2萬元的規(guī)模來看，未來發(fā)展?jié)摿薮?從投顧提供的服務種類和服務深度來看，與國外成熟投顧市場相比也有很大潛力和空間。未來投顧機構應該積極建立生態(tài)，數(shù)字科技可以有效提升投顧業(yè)務中的客戶留存率。

作為亞洲地區(qū)重要的財富管理市場，香港財富管理市場有哪些新動向?大會特地邀請了亞洲家族辦公室協(xié)會(AFO)的常務副主席Eric，從香港為嘉賓們分享全新的洞見和趨勢。他指出，香港地區(qū)資產管理機構正積極關注財富通通道機遇，特別是其對大灣區(qū)財富管理市場帶來產品和服務創(chuàng)新方面的全新可能。對于家辦而言，積極申請QDLP的資格有助于提升自身財富管理的能力，這是一個巨大藍海。財富管理機構還可適當關注ESG方面帶來的全新機遇，這部分機遇目前在中國香港和海外市場更加成熟，中國大陸地區(qū)還在起步，但是是一個提前布局的良好窗口期。

萬向信托家族辦公室負責人謝赟從內地家族辦公室管理的角度指出，產品、服務和科技是未來家族財富管理生態(tài)的三駕馬車。信托產品應該保持獨立性，與客戶利益相一致;信托作為專業(yè)服務提供者，提供的服務包括家族治理、繼承計劃、慈善事業(yè)和遺產規(guī)劃等;家族信托辦公室通過科技賦能能夠實現(xiàn)高效管理和透明化管理。數(shù)字科技與家族信托的結合將成為信托行業(yè)未來發(fā)展的一個新方向。

與會嘉賓一致認為，財富管理市場數(shù)字化轉型已是大勢所趨。面對這樣的市場機遇，通聯(lián)數(shù)據(jù)已經積累了一整套針對于財富管理行業(yè)需求的產品和服務體系，已成為諸多業(yè)內知名財富管理機構數(shù)字科技服務的首選提供商。通聯(lián)數(shù)據(jù)熱忱希望為更多財富管理機構的數(shù)字化轉型，提供自身的經驗和價值，共拓百萬億體量的巨大藍海市場。

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